Erinevus Investeeringute Haldamise Ja Varahalduse Vahel

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-16 08:38

Investeeringute haldamine vs varahaldus

Peamine erinevus investeeringute haldamise ja varahalduse vahel on see, et investeeringute haldamine on professionaalse varahalduse üldmõiste, eriti väärtpaberite, sealhulgas aktsiate ja võlakirjade puhul, samas kui varahaldus on lai valdkond, mis hõlmab investeeringute haldamist selle osana. Investeeringute haldamine tegeleb põhiliselt väärtpaberite ostmise ja müümisega viisil, mis toob investoritele optimaalset kasu. Seevastu varahaldus on erialane teenus, mis ühendab selliseid teenuseid nagu investeerimisnõustamine, finants- ja maksuteenused, juriidilised ja kinnisvara planeerimise teenused organisatsiooniliseks või isiklikuks parandamiseks. Investeeringute haldamisel ja varahaldusel on olulisi erinevusi, kuid peamine erinevus seisneb iga skeemi pakutavate finantsteenuste tasemes.

Mis on investeeringute haldamine?

Inimesed investeerivad erinevatesse tööriistadesse eesmärgiga täita mitmesuguseid investeerimiseesmärke, näiteks saada kasumit ja kasu. Investeeringute haldamine on professionaalne teenus, mis hõlmab üksikisikute ja institutsionaalsete investorite, näiteks pensionifondide, kindlustusseltside, korporatsioonide jms väärtpaberite, näiteks võlakirjade, aktsiate, kinnisvara jms ostmise ja müümise nõustamist. investeeringute haldamine hõlmab erinevaid tegevusi, nagu finantsaruannete analüüs, aktsiate või varade valik, investeerimiskavade rakendamine ja investeeringute pidev jälgimine.

Mis on varahaldus?

Varahaldus on varahaldusprofessionaalide poolt pakutav teenus, mis on midagi muud kui investeeringute haldamine. Lisaks investeerimisnõustamisteenuste pakkumisele tegeleb vara haldamine oma klientidele erinevate teenustega, sealhulgas jaepanganduse, kinnisvara planeerimise, finants- ja maksuteenuste, juriidiliste ressursside jms koordineerimine ühe tasu eest.

Nende kahe mõiste võrdlemisel võib näha mõningaid sarnasusi investeeringute haldamise ja varahalduse vahel. Mõlema kontseptsiooni põhieesmärk on anda klientidele investeeringust optimaalse kasu saamiseks või muul viisil nõu.

Mis vahe on investeeringute haldamisel ja varahaldusel?

• Investeerimishalduses on osutatavate finantsteenuste tase piiratud ainult investeeringute, portfelli või varahalduse osas. Varahaldus pakub ulatuslikke finantsplaneerimise teenuseid, mis hõlmavad kõiki sellega seotud valdkondi, sealhulgas investeeringute haldamist.

• Investeeringute haldamise põhieesmärk on optimeerida investeeringutest tulenevat rahalist kasumlikkust. Varahalduse peamine eesmärk on maksimeerida klientide puhasväärtus.

• Investeerimishalduses on teenuse pakkuja ja kliendi suhted piiratud. Varahalduses on kahe osapoole, varahalduse meeskonna ja kliendi vahel tugev suhe, mis väärtustab kliendi vajadusi ja prioriteete.

• Investeeringute haldamisel piirdub pakutavate teenuste valik finantsaspektiga. Varahalduses hõlmab pakutavate teenuste valik nii klientide rahalisi kui ka elustiili aspekte.

Investeeringute haldamine vs varahalduse kokkuvõte

Investeeringute haldamine ja varahaldus on kahte tüüpi professionaalsete teenuste pakkujad. Investeerimishalduse raames pakuvad spetsialistid investeerimisnõustamisteenuseid erinevate väärtpaberite ostmiseks ja müümiseks. Teiselt poolt on varahalduses teenuseosutajad kohustatud osutama mitmesuguseid teenuseid, nagu finants- ja maksuteenused, juriidilised ja kinnisvara planeerimise teenused, välja arvatud investeerimisnõustamine. Seetõttu on nende kliendile pakutavate teenuste tase erinev, kus investeeringute haldamine arvestab ainult investeerimisaspektidega, samas kui varahaldus arvestab kõiki tegevusi, mis loovad rikkust konkreetse inimese jaoks.