Erinevus Truuduse Ja Vanguardi Vahel

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-16 08:38

Peamine erinevus - Truudus vs Vanguard

Investeeringute haldamine finantsnõustajate kaudu on viimasel ajal muutunud üha populaarsemaks, kui investeerimisfirmad haldavad nende all suurt hulka finantsvarasid. Fidelity ja Vanguard on kaks pioneer finantsteenuste ettevõtet Ameerika Ühendriikides. Mõlemad ettevõtted pakuvad mitmeid teenuseid, alates pensioniteenustest kuni varahaldusega. Peamine erinevus Fidelity ja Vanguardi vahel on see, et Fidelity pakub peamiselt kõrge riskiga - kõrge tootlusega filosoofiat, mis sobib paremini agressiivsetele investoritele, samas kui Vanguard keskendub odavate investeerimisportfellide pakkumisele, mis sobivad paremini konservatiivsetele investoritele. Mõlemad ettevõtted pakuvad oma klientidele laias valikus investeerimisvõimalusi.

SISU

1. Ülevaade ja peamine erinevus

2. Mis on truudus

3. Mis on Vanguard

4. Truuduse ja Vanguardi sarnasused

5. Kõrvuti võrdlus - Fidelity vs Vanguard tabelina

6. Kokkuvõte

Mis on truudus?

Fidelity Investments on Ameerika Ühendriikide rahvusvaheline finantsteenuste ettevõte, mis asub Bostonis Massachusettsis ja kelle hallatavate varade arv oli 2016. aastast alates 2,13 triljonit USD. Fidelity pakub laia valikut investeerimisvõimalusi, alates investeerimisfondide haldamisest, elukindlustusest, pensioniteenustest kuni investeerimisnõustamiseni. Erinevate teenuste osutamiseks haldab Fidelity mitmeid osakondi ja allpool on mainitud kõige tulusid teenivaid fonde.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund on 452 investeerimisfondi seas suurim Fidelity osakapitalifond, mis suutis oma investoritele pakkuda 8,69% tootlust. See tootlus on suurem kui S&P 500 tootlus 7,41%. (S&P 500 on börsiindeks, mis arvutab fondiportfelli üldise tootluse. Kui üksikfond pakub tootlust, mis ületab fondiportfelli tootlust, on vastav fond hästi toimiv.)

Joonis 01 - Fidelity peakontor Bostonis

Fidelity börsiväline portfell (FOCPX)

See on veel üks fond, mis on NASDAQ Composite 9,68% tootlust ületanud, teenides 12,45% usaldusväärse tootluse. FOCPX investeerib börsivälistesse aktsiatesse, mis on väga spekulatiivsed.

Truudus toimib kolme sissetulekut teeniva portfelli mudeli järgi, nimelt konservatiivne tulu, tasakaalustatud tulu ja kasvutulu. Erinevatest varade jaotustest otsustatakse omakapitali võlakirjade ja lühiajaliste investeeringute jaoks Target Asset Mix (TAM).

Truudusel on agressiivsete investorite jaoks sobiva ettevõttena märkimisväärne maine, olenevalt nende pakutavast investeerimisportfellist. Nagu tõendavad FCNTX ja FOCPX tootlused, teenivad Fidelity enamusfondid soodsat tootlust. Kuna aga kõrget tootlust peavad toetama kõrged riskid, ei pruugi Fidelity investeerimisportfell konservatiivsetele investoritele sobida. Lisaks on Fidelity poolt nõutavad tasud ja kulud kõrgemad, et kompenseerida omast riski.

Mis on Vanguard?

Vanguard on Ameerika Ühendriikide investeeringute haldamise ettevõte, mis asub Pennsylvanias Malvernis ja tegutseb hallatavate varadega üle 4 triljoni dollari. Investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid on kaks peamist tüüpi fonde, mida Vanguard pakub, samas pakutakse ka maakleriteenuseid, varahaldust ja usaldusteenuseid. Vanguard pakub enamusele oma fondidest kahte klassi: investorite aktsiad ja admirali aktsiad. Admirali aktsiatel on suhteliselt madalam kulude suhe, kuid need nõuavad suuremat minimaalset investeeringut, vahemikus 10 000 kuni 100 000 dollarit fondi kohta.

Vanguard on populaarne investeerimisvalik investoritele, kes eelistavad oma portfellidega konservatiivset lähenemist. Seda seetõttu, et Vanguard pakub suhteliselt madala riskiga portfelli, kuna ettevõte pakub mitmeid investeerimisfonde ja börsil kaubeldavaid fonde (ETF), mis on orienteeritud fikseeritud tulule. Vanguardi filosoofia kehtib kogu investeeringu vältel, kuna madalamad kulud toovad kaasa üldise tootluse.

Üle 320 fondiga opereeriv Vanguard on tuntud ka oma odavate investeeringute haldamise poolest, kus keskmine kulude suhe (investeerimisfirma poolt fondi haldamiseks tehtud kulud) on 0,18%. Ettevõtte mõnede populaarsete fondide kulude suhtarvude näited on järgmised.

Millised on Fidelity ja Vanguardi sarnasused?

• Nii Fidelity kui ka Vanguard on Ameerika Ühendriikides asuvad suuremahulised investeerimisettevõtted.
• Investeerimisfondid on nii Fidelity kui ka Vanguard üks peamisi tootekategooriaid.

Mis vahe on truudusel ja Vanguardil?

Erinev artikkel keskel enne tabelit

Truudus vs Vanguard
Fidelity pakub investeerimistooteid peamiselt kõrge riskiga ja kõrge tootlusega, mis sobib paremini agressiivsetele investoritele.	Vanguard keskendub odavate investeerimisportfellide pakkumisele, mis sobivad paremini konservatiivsetele investoritele.
Sobivus
Truudus on agressiivsete investorite jaoks sobivam investeerimisvõimalus.	Vanguardi fondiportfell sobib paremini konservatiivsetele investoritele.
Kulud ja tulud
Fidelity investeerimisstrateegia on varahalduse kõrge hind, mida toetab üle keskmise tootlus.	Soodsate tulemuste pakkumiseks pakub Vanguard odavaid investeeringuid madalate kulusuhtega.
Fonditüübid
Enamik Fidelity vahenditest on investeerimisfondid.	Vanguard pakub oma portfellis nii investeerimisfonde kui ka börsil kaubeldavaid fonde.

Kokkuvõte - Truudus vs Vanguard

Erinevus Fidelity ja Vanguard vahel tuleneb peamiselt investeerimisviisist, mille üks või teine ettevõte kasutab; Truudus võtab rohkem riske, oodates kõrge tootluse saamist, samas kui Vanguard läheneb konservatiivsemalt, kuna nende investeerimisstrateegia sobib riskikartlikele investoritele. Mõlemad ettevõtted on aga tohutult edukad ja saavad väärtust lisades aidata investoritel rikkust luua ja hallata.

Laadige alla PDF-versioon Fidelity vs Vanguard

Selle artikli PDF-versiooni saate alla laadida ja kasutada võrguühenduseta eesmärkidel, nagu viidatud märkustele. Palun laadige siit alla PDF-versioon. Erinevus truuduse ja varjala vahel